¿Se siente abrumado al considerar sus opciones de planificación patrimonial? No estás solo. Mucha gente no entiende cómo funcionan los planes patrimoniales, lo que puede causar mucha confusión y malentendidos sobre este proceso. Hoy analizamos los mitos más comunes sobre la planificación patrimonial para ayudar a aclarar parte de esta confusión.
Mito 1: “No tengo edad suficiente” No asuma que la planificación patrimonial está reservada únicamente para las personas mayores. La necesidad de un testamento o un plan patrimonial puede surgir inesperadamente a cualquier edad, por lo que es aconsejable prepararse con anticipación para asegurarse de que sus asuntos estén en orden en caso de que ocurra algo inesperado.
Mito 2: “No soy lo suficientemente rico” La planificación patrimonial no es dominio exclusivo de los ricos. Se aplica a personas de todos los niveles de ingresos. Independientemente del tamaño de su patrimonio, un plan bien estructurado garantiza que sus asuntos estén gestionados en caso de que quede incapacitado o fallezca inesperadamente.
Mito 3: “No necesito un abogado” Si bien existen opciones de planificación patrimonial casera en línea, carecen de la experiencia personalizada que brinda un abogado. Es recomendable, como mínimo, consultar con un abogado para asegurarse de que su plan patrimonial cubra todos los aspectos necesarios de forma integral.
Mito 4: “Tener un testamento evita la sucesión” Si bien un testamento puede ser un componente de su plan patrimonial, no garantiza que se evite la sucesión. La documentación y el papeleo adecuados son esenciales para simplificar este proceso. Para evitar por completo la sucesión, es necesario incorporar un fideicomiso a su plan.
Mito 5: “Todo va al Estado sin un plan patrimonial” No establecer un plan patrimonial no implica que todo vuelva automáticamente al Estado. En cambio, significa que el estado determinará la distribución de su herencia, y algunos fondos se asignarán para los honorarios.
Mito 6: “Mi cónyuge se hará cargo de todo” Incluso si su cónyuge puede actuar como su apoderado, es fundamental contar con un testamento y un plan patrimonial. Circunstancias imprevistas podrían afectarlos a ambos simultáneamente, lo que enfatiza la importancia de una planificación adecuada.
Mito 7: “Un fideicomiso puede evitar el impuesto al patrimonio” Es imposible evitar por completo los impuestos al patrimonio, pero ciertos tipos de fideicomisos pueden integrarse en su plan patrimonial para ayudar a mitigar y potencialmente eliminar la responsabilidad por impuestos al patrimonio.
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