¿Deberían usted y/o sus padres estar involucrados en el mercado de valores? Si usted o sus padres tienen una cuenta de jubilación o una cuenta de inversión, es una buena idea conectarse a cómo se invierten esas cuentas. Teniendo en cuenta la situación de los mercados de valores, ya no puede permitirse el lujo de permitir que sus inversiones se realicen sin una comprensión clara de en qué está invirtiendo, cómo sus inversiones juegan un papel en su futuro.
Recientemente, mis compañeros de trabajo compartieron una historia conmigo, que me hizo pensar por un tiempo. Después de que la abuela de mi compañero de trabajo murió, las cuentas de jubilación e inversión de su abuela fueron directamente a su madre ya que tenía una planificación patrimonial establecida. Sin procesos judiciales. Sin intervención. Sin conflicto. ¡Bien!
Sin embargo, la madre de mi compañero de trabajo nunca miró las inversiones en esas cuentas. Los colocó a un lado durante cuatro años, hasta que comenzó a aprender más sobre ellos y se interesó. A primera vista, asumimos que las inversiones deberían haber estado ganando con el mercado alcista en el que hemos estado durante los últimos años. Sin embargo, se mortificaron al descubrir que las cuentas habían disminuido a lo largo de los años de $ 100,000 a $ 60,000. Si mi compañera de trabajo y su madre hubieran mirado estas cuentas y las hubieran reasignado cuando la abuela murió, esto no se habría desarrollado de esta manera.
Avance rápido, mi compañera de trabajo mira las cuentas de jubilación de su madre con ella y descubre que mamá tiene un 401k con $ 180,000 y ha perdido $ 17,000 en las últimas dos semanas. Ella había seleccionado sus inversiones con la ayuda de un amigo años antes, y de manera similar las puso a un lado. Si su madre no consigue su dinero en inversiones más seguras con urgencia, su hija podría terminar necesitando mantenerla por el resto de su vida.
Es posible que te estés preguntando, ¿qué es tan importante de esta historia?
Teniendo en cuenta la forma en que funciona el mercado de valores, este simplemente no es el momento de configurarlo y olvidarlo. Es crucial saber lo que tiene y tomar decisiones intencionales y conscientes sobre cómo se utilizan sus recursos (y los recursos de sus padres). Es hora de que se conecte con sus inversiones, incluso si están en una cuenta de jubilación e invirtieron a través de un corredor o asesor.
Educarse
Si usted o sus padres no están íntimamente conectados con la forma en que se invierten sus activos, es hora de involucrarse más. Tenga esto en cuenta al revisar esas inversiones:
- Asegúrese de entender cada inversión. Si no lo haces, llámalos y no cuelgues el teléfono hasta que lo hagas.
- Si su corredor está usando palabras que no entiende, o jerga, siga haciendo preguntas hasta que lo entienda.
- Si sus inversiones están atadas a un índice, como el S&P, ¿está dispuesto a seguir apostando por su crecimiento?
Si necesita apoyo y orientación y desea que nos sentemos con usted para ayudarlo a ver lo que tiene, no dude en contactarnos.
Hay muchas cosas sucediendo en el mundo, y con la volatilidad del mercado de valores y nuestra realidad actual, conocer sus opciones es vital para preservar la vida y el legado que sus padres han trabajado para construir. Si necesita ayuda para descubrir cómo preservar mejor estos activos, estamos aquí y listos para apoyarlo. ¡Contáctanos hoy!
