Al comenzar su testamento o plan patrimonial digital, es crucial que encuentre una fuente creíble que le sea de ayuda. Google ha puesto a disposición de todos los usuarios la posibilidad de realizar una búsqueda rápida y ofrecer varias opciones de documentos de planificación patrimonial baratos, de tipo “hágalo usted mismo” (DIY, por sus siglas en inglés) o incluso gratuitos, entre los que se incluyen las directivas de atención médica, los poderes notariales, los trust y los testamentos.
Estos documentos legales caseros pueden parecer una buena idea; no tiene que pagar a un abogado para hacerlos. De hecho, puede completarlos usted mismo. Teniendo en cuenta que ha estado preparando y presentando sus impuestos en línea, ¿cómo puede ser diferente la planificación patrimonial? Al fin y al cabo, estos abogados utilizan estos mismos formularios en estos sitios web de documentos genéricos, ¿no es así?
La realidad
Desgraciadamente, estos sitios web que ofrecen servicios de planificación patrimonial online baratos o gratuitos quieren hacerle creer que funciona igual de bien, pero no es la verdad. Contar con estos documentos de planificación patrimonial caseros puede costarle mucho más caro que un abogado.
Es fundamental comprender que el hecho de haber creado documentos de planificación patrimonial “legales” no significa que vayan a funcionar cuando usted y su familia los necesiten. La dinámica familiar, la naturaleza de sus bienes y el funcionamiento del proceso legal en caso de fallecimiento o incapacidad desempeñan un papel importante en la planificación patrimonial. Estos documentos “legales” de planificación patrimonial que se descargan de internet pueden costarle un grave error en momentos de incertidumbre para usted y sus seres queridos. El simple error de confiar en estos sitios web baratos de planificación patrimonial puede llevar a una falsa expectativa de seguridad, al cumplimiento de objetivos infructuosos y a planes que no funcionan en tiempos de incertidumbre.
Estos planes patrimoniales genéricos ofrecidos no cubren todo el proceso de planificación patrimonial. En su lugar, le harán pensar que su familia está protegida; sin embargo, no contemplan su dinámica familiar, lo que podría resultar en problemas significativos e impredecibles para su familia. Además, estas fuentes de planificación patrimonial online no son fiables por sí solas sin una ejecución adecuada. Sin la ayuda de un asesor de confianza y creíble, estos documentos no tienen ningún valor.
En definitiva, confiar en la planificación patrimonial DIY en línea es una mala idea, peor que no tener un plan patrimonial en absoluto.
Si usted o un miembro de su familia ha creado un plan patrimonial en línea y desea que sea revisado por un profesional, no dude en ponerse en contacto con nosotros para ver cómo puede obtener una Sesión de Legado. Durante esta reunión, repasaremos lo que le ocurriría a su familia y a sus bienes con su plan actual y discutiremos el siguiente paso ideal para protegerle a usted y a sus seres queridos.
