El 13 de septiembre de 2021, los demócratas de la Cámara de Representantes publicaron una nueva propuesta de plan de gastos de 3,5 billones de dólares que incluye una amplia gama de cambios en las leyes fiscales federales. En concreto, los demócratas propusieron una serie de aumentos de impuestos significativos y otros cambios para financiar el plan, incluyendo aumentos en los tipos del impuesto sobre la renta de las personas físicas y del impuesto sobre las ganancias de capital, junto con una importante reducción de la exclusión del impuesto federal sobre el patrimonio y las donaciones y nuevas restricciones a los Grantor Trusts que básicamente eliminarían la capacidad de dichos trusts para ser utilizados como vehículos de planificación.
Aunque la legislación propuesta todavía está en estudio y está lejos de ser finalizada, dado el amplio impacto que estos cambios pueden tener, le recomendamos encarecidamente que se ponga en contacto con nosotros ahora si se vería afectado por la legislación propuesta en caso de ser aprobada. Con la excepción del aumento del tipo de ganancias de capital, que podría entrar en vigor en las transacciones que se realicen a partir del 13 de septiembre de 2021, la mayoría de los cambios propuestos entrarían en vigor después del 31 de diciembre de 2021, lo que significa que tiene tiempo para planificar ahora.
Debido al tiempo que se necesita para planificar y ejecutar algunas de las acciones de planificación financiera y patrimonial con las que le apoyaríamos, le sugerimos que empiece a elaborar su estrategia ahora. Sin embargo, tenga en cuenta que esperamos estar bastante ocupados con aquellos que decidan tomar medidas antes de fin de año, así que póngase en contacto con nosotros lo antes posible para programar su cita, si tiene la intención de hacer cambios en su plan patrimonial este año.
De este modo, tendrá tiempo suficiente para tomar las medidas oportunas antes de que finalice el año 2021. Además, tanto si le afecta alguno de estos cambios propuestos como si no, si sabe que este es el momento de poner en orden sus asuntos y cuenta con una guía de confianza para hacerlo, póngase en contacto conmigo, su Abogada de Familia Personal, para que podamos ocuparnos de su planificación antes de que acabe el año. Ahora es el momento de empezar.
La semana pasada, en la primera parte, hablamos de los cambios propuestos en el nuevo proyecto de ley sobre los tipos impositivos y los vehículos de planificación patrimonial, incluyendo varios tipos de trusts. Aquí, en la segunda parte, nos centraremos en lo que debe hacer ahora, dado que la ley fiscal está en proceso de cambio y puede que no tengamos respuestas claras hasta cerca de fin de año.
Si leyó el artículo de la semana pasada, o si ha seguido las noticias sobre los cambios que se avecinan, sabrá que ninguno de nosotros sabe lo que va a ocurrir finalmente, ni siquiera cuándo conoceremos el resultado final. Teniendo en cuenta que la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017 no se aprobó hasta diciembre de 2017, y que lo mismo podría ocurrir aquí, con algunas disposiciones que podrían afectar a sus impuestos este año, así como disposiciones que podrían afectar a las decisiones que tomaría para el próximo año, pero esas decisiones deben tomarse ahora, ¿qué debe hacer?
Precisamente por eso decimos que es tan importante que tenga una relación con un abogado que sea continua, consistente y que le permita obtener el apoyo que necesita cuando lo necesita. Como probablemente sepa, la única constante en la vida es el cambio.
Usted adquiere nuevos bienes. Un hijo crece y se muda. Se cambia de trabajo, se abre un nuevo negocio o se deja uno antiguo. Un padre necesita más cuidados que antes y acaba muriendo.
Para nosotros, la vida en movimiento es una vida bien vivida. Y cuando se tiene una vida en movimiento, se necesita la dirección, la orientación y el apoyo continuos de un asesor de confianza con el que se pueda contar para estar a su lado en todo momento.
Así somos nosotros.
Estamos siguiendo los cambios en la ley de impuestos, para que usted no tenga que hacerlo; sabemos que tiene cosas mucho más importantes en las que centrarse en su vida. Estamos consultando con asesores financieros, contadores públicos y nuestros propios mentores para asegurarnos de que tenemos nuestros corazones y mentes enfocados en los cambios que se avecinan, para poder mantenerte informado y ayudarte a tomar las mejores decisiones para ti y para las personas que amas.
Dicho esto, esto es lo que sabemos con seguridad: este último trimestre de 2021 va a ser bastante completo, y va a pasar volando. Así que si aún no ha tomado medidas para poner sus asuntos en orden, esto es lo que debe hacer ahora para estar más preparado para cualquier nuevo cambio que se produzca:
Póngase en contacto con nosotros y comience con nuestra Sesión de Planificación del Patrimonio Familiar (FWPS por Family Wealth Planning Session).
- Al comprometerse con el proceso FWPS, obtendrá una visión clara de lo que tiene, dónde está, y le brindaremos claridad sobre lo que se verá afectado por los nuevos cambios de la ley de impuestos, para poder tomar cartas en el asunto por usted cuando el proyecto de ley final se apruebe a finales de año.
- Si ya ha hecho su planificación con nosotros, y cree que puede verse afectado por alguno de los cambios en la legislación fiscal sobre los que escribimos la semana pasada -sobre todo si tiene un patrimonio valorado en más de 5 millones de dólares o tiene un negocio que cree que podría crecer hasta más de 5 millones de dólares antes de su muerte, tiene bienes de cuentas de jubilación valorados en más de 10 millones de dólares, o tiene bienes de cuentas de jubilación que están invertidos en una IRA autodirigida en inversiones no registradas- póngase en contacto con nosotros inmediatamente, para que podamos programar una reunión con usted, sus asesores financieros y su CPA para comenzar a planificar una acción estratégica ahora.
- NOTA: Incluso si el tamaño de su patrimonio es mucho menor que esto y no ha realizado ninguna planificación fiscal todavía, podría pensar que puede seguir posponiéndolo. Pero he aquí por qué no debe esperar para planificar, incluso si tiene un patrimonio pequeño.
Tanto si le afectan los cambios en la legislación fiscal como si no, si hoy quedara incapacitado por una enfermedad o lesión, o si muriera mañana, su familia se vería envuelta en un grave problema. Incluso si ha hecho su propia planificación patrimonial con un servicio online, su familia seguiría teniendo un lío. No importa cómo cambien las leyes fiscales, si usted no ha planificado, su familia estaría en problemas. Y, francamente, no debería ser así. Si alguna vez ha vivido este tipo de acontecimientos en su propia familia, ya sabe lo costoso que es.
Si aún no lo ha hecho, considere qué es lo que le impide poner sus asuntos en orden. A continuación, piense en el coso potencial tanto para usted como para su familia si no se toma el tiempo necesario para gestionar adecuadamente sus asuntos, y sus seres queridos se ven obligados a hacerlo por usted.
Esta es exactamente la razón por la que hemos estructurado nuestro bufete como lo hemos hecho: Nuestro objetivo número uno es hacer que el proceso de planificación sea lo más asequible, eficaz y fácil para usted, al tiempo que le proporciona el mayor beneficio más allá de lo económico.
La mayoría de nuestros clientes salen de su Sesión de Planificación del Patrimonio Familiar diciendo: “Vaya, nunca esperé sentirme así después de la planificación patrimonial”. Nuestro proceso está diseñado para ayudarle a ser un mejor padre, un mejor propietario de un negocio (si tiene un negocio) y un mejor ciudadano de nuestra comunidad, y así es exactamente como se sentirá cuando termine.
Así que, de nuevo, aún no sabemos exactamente qué hará el gobierno con los próximos cambios en la ley de impuestos. Lo que sí sabemos es que habrá cambios. Y con eso en mente, estamos llegando directamente a nuestros clientes que ya sabemos que se verán afectados por ese cambio.
Si todavía no es cliente, póngase en contacto con nosotros para empezar hoy mismo. Van a ser unos meses increíblemente ajetreados hasta el final del año, y eso empieza ahora mismo. Nos encantaría ayudarle a poner sus asuntos en orden, para que pueda estar preparado para lo que ocurra.
No espere a tomar medidas
Si su familia puede verse afectada por cualquiera de los cambios propuestos en el nuevo proyecto de ley, es vital que tome medidas lo antes posible para asegurarse de que cualquier cambio en su planificación que deba hacerse pueda ser planificado y ejecutado antes de fin de año, o en algunos casos, incluso antes. No sólo eso, sino que, dado el número de cambios propuestos que se avecinan, los asesores financieros, los contadores públicos y los planificadores patrimoniales seguramente estarán muy ocupados en los próximos meses.
Con un tiempo tan limitado, no espere a concertar una cita. Cuanto antes se reúna con nosotros, antes podremos asegurarnos de que pueda modificar adecuadamente sus estrategias de planificación para minimizar los impactos de este nuevo proyecto de ley en su planificación financiera, de jubilación y patrimonial.
Y como mencionamos anteriormente, incluso si usted tiene un patrimonio relativamente modesto, y sabe que no se verá afectado por ninguno de los cambios de la nueva ley de impuestos, todavía necesita poner sus asuntos en orden para proteger y proveer a su familia en caso de que algo le suceda. Si ese es su caso, póngase en contacto con nosotros hoy mismo para programar una Sesión de Planificación del Patrimonio Familiar, para que por fin pueda ocuparse de su planificación patrimonial y hacer lo correcto para sus seres queridos. No lo posponga más, contáctenos hoy mismo para empezar.
