Han pasado casi tres años desde que Aretha Franklin, conocida como la “Reina del Soul“, murió de cáncer de páncreas a los 76 años. En aquel momento, se estimaba que su fortuna total ascendía a 80 millones de dólares. Sin embargo, debido a una mala planificación patrimonial, los hijos de la difunta cantante aún no han visto ni un céntimo de su herencia, y lo que finalmente reciban se verá considerablemente mermado por los impuestos atrasados. Además, aún no está claro si Aretha tuvo alguna vez un testamento válido.
Cuando falleció en agosto de 2018, su familia pensó que Aretha murió sin ningún plan patrimonial. Pero desde entonces, se han descubierto cuatro testamentos diferentes atribuidos a la difunta cantante. Y desde que esos documentos salieron a la luz, sus cuatro hijos adultos -Clarence, Edward, Ted White Jr. y Kecalf– han estado en los tribunales peleando entre sí por sus bienes, así como por quién de ellos debe ser designado como representante de la herencia.
Aunque se ha fijado un juicio para agosto donde se establecerá si alguno de los cuatro documentos, escritos a mano y apenas legibles, puede considerarse formalmente como su testamento, la historia de Aretha demuestra lo destructiva que puede ser una planificación patrimonial deficiente para los seres queridos que dejamos atrás. De hecho, aunque sus supuestos testamentos demuestran claramente que Aretha se preocupaba por el bienestar de su familia y quería que compartieran su fortuna, la desordenada planificación de la legendaria cantante ha sembrado la discordia entre hermanos, ha sacado a la luz oscuros secretos familiares y ha hecho perder millones de dólares a Hacienda. Y quizás lo peor de todo es que, aunque la legendaria cantante era reservada con su vida privada, todo esto ha salido en los titulares de las noticias.
La situación de Aretha es definitivamente trágica y, por desgracia, demasiado común entre los músicos famosos: Prince, Jimi Hendrix y Bob Marley murieron sin testamento. Sin embargo, cubrimos su historia y otras similares con la esperanza de que lo inspire a hacer lo correcto por sus seres queridos creando un plan patrimonial adecuado.
Y dicha planificación es vital incluso si usted tiene mucha menos riqueza que Aretha. De hecho, la planificación puede ser incluso más crítica para aquellos con bienes más modestos. Después de todo, dada la enorme fortuna de Aretha, es probable que sus herederos sigan recibiendo una herencia, mientras que errores similares probablemente acabarían con un patrimonio más pequeño.
Con esto en mente, aquí discutiremos los errores de planificación de Aretha y cómo esos errores han impactado tanto en su familia como en su fortuna. A partir de ahí, explicaremos cómo una planificación adecuada podría haber evitado que todo este lío llegara a producirse, y a continuación esbozaremos los pasos que puede dar para asegurarse de que, a diferencia de Aretha, sus seres queridos nunca tengan que soportar una pesadilla semejante.
Tres testamentos, un sofá y un cuaderno de espiral
Aretha falleció debido a un cáncer pancreático en su casa de Detroit el 16 de agosto de 2018. En ese momento, se creía ampliamente que no tenía un testamento. Como resultado, la ley de Michigan estipuló que sus bienes se dividirían en partes iguales entre sus cuatro hijos adultos, y acordaron designar a su prima -la sobrina de Franklin, Sabrina Owens- como albacea de la herencia.
Pero en mayo de 2019, nueve meses después de la muerte de Aretha, Sabrina descubrió tres testamentos diferentes escritos a mano mientras limpiaba la casa de la difunta cantante. Según la revista Hour Detroit, los tres documentos -dos de ellos fechados en 2010 y encontrados en un armario cerrado con llave y uno fechado en 2014 que fue garabateado en un cuaderno de espiral encontrado bajo los cojines de su sofá- contienen instrucciones contradictorias sobre cómo quería la cantante que se dividieran sus bienes y a quién quería como albacea.
Las copias de 2010 del testamento manuscrito de Aretha prevén asignaciones periódicas para los cuatro hijos y dejan bienes específicos a cada uno de ellos. Esos documentos también nombran a Sabrina y a su hijo Ted como albaceas. La versión de 2014, sin embargo, establece una división más sencilla de sus bienes en partes iguales entre sus tres hijos menores, y deja la decisión de cuánto dinero debe recibir su hermano mayor, Clarence, a sus tres hermanos. Clarence, el primer hijo de Aretha, tiene necesidades especiales no especificadas, y actualmente tiene 66 años y ha vivido en un hogar de grupo cerca de Detroit durante décadas. Clarence está representado por su propio abogado de oficio.
Además, en su testamento de 2014, Aretha habría escrito los nombres de Sabrina, Ted y Kecalf como albaceas, pero luego aparentemente tachó los dos primeros nombres, según Hour Detroit. En vista de ello, cuando se descubrieron los tres testamentos, Kecalf se presentó ante el tribunal para ser nombrado albacea de la herencia. Sin embargo, Ted y el abogado de Clarence se opusieron a esta medida. En una presentación judicial, el abogado de Clarence señaló que Kecalf no es apto para ser el albacea, ya que no ha “mostrado ninguna capacidad o inclinación para mantenerse a sí mismo y carece de los conocimientos financieros o la capacidad para actuar como fiduciario.”
Los secretos de la familia salen a la luz
Además de provocar luchas internas entre los hermanos, los testamentos manuscritos de Aretha también revelaron un hecho hasta ahora desconocido sobre el padre de Clarence, según un informe de NBC News. Aretha dio a luz a Clarence Franklin en 1955, cuando sólo tenía 12 años. La fallecida cantante rara vez hablaba de su vida personal en público y, hasta hace poco, se decía que el padre de Clarence era un amigo de Aretha del colegio, llamado Donald Burk.
Sin embargo, uno de los testamentos manuscritos de 2010 nombra al padre de Clarence como Edward Jordan Sr., que también es el padre del segundo hijo de Aretha, Edward, que nació cuando ella tenía 14 años. Poco se sabe de Jordan, pero en el testamento, Aretha deja claro que fue un padre terrible y que no debería recibir nada de su herencia.
En la página seis del supuesto documento, Aretha escribió: “Su padre, Edward Jordan Sr., no debe recibir ni manejar nunca ningún dinero o propiedad que pertenezca a Clarence o que éste reciba, ya que nunca ha hecho ninguna contribución a su bienestar, ni futuro ni pasado”. En ambos casos, la palabra “nunca” estaba subrayada.
La batalla judicial resultante entre los hermanos también llevó a Sabrina a renunciar como albacea. En enero de 2020, Sabrina presentó su renuncia ante el tribunal, señalando que la disputa familiar “no es lo que [Aretha] hubiera querido para nosotros.” Sin Sabrina, en marzo de 2020, la jueza del Tribunal de Sucesiones del condado de Oakland, Jennifer Callaghan, nombró a Reginald Turner, un abogado de Detroit y viejo amigo de Aretha, como representante personal temporal de la herencia.
La jueza también programó una audiencia para junio de 2020 para determinar si alguno de los tres testamentos manuscritos puede considerarse válido. Según la ley de Michigan, un testamento manuscrito, u ológrafo, puede ser válido siempre que cumpla tres requisitos principales: debe estar fechado, firmado y escrito por el difunto.
Aparece un cuarto testamento
Aunque el juez fijó un juicio para determinar la validez de los tres testamentos para el verano de 2020, la pandemia subsiguiente hizo que el juicio se retrasara, y en el ínterin, se descubrió otro testamento más.
Según el New York Times, la última versión de su testamento, que fue presentada en el proceso judicial de sucesiones en marzo de 2021 por los abogados de Clarence y Ted, incluye un documento escrito a máquina de ocho páginas, titulado “The Will of Aretha Franklin”, junto con otras 23 páginas que supuestamente establecen los términos de un trust para Clarence. Los documentos están sellados como “borrador” y sin firmar.
El último testamento habría sido creado por Aretha con el bufete de abogados Dickinson Wright en 2018, lo que lo convertiría en el más reciente. Según la presentación judicial, Aretha contrató al abogado de Detroit Henry Grix para que la ayudara con la planificación patrimonial, y la presentación incluye correspondencia entre Grix y Aretha discutiendo su plan patrimonial que se remonta a 2017.
En cuanto a la división de sus activos, el borrador del cuarto testamento crearía un trust para beneficiar a Clarence, y dividiría sus activos restantes en partes iguales entre sus otros tres hijos y dejaría activos específicos a sus otros familiares. El testamento también estipula que los tres hijos menores deben actuar como representantes de la herencia, y como tales, tendrían la autoridad para tomar decisiones sobre los derechos musicales, el nombre y la imagen de la difunta cantante.
Según los abogados de Clarence y Ted, los documentos demuestran que Aretha contrató a Grix y estuvo en conversaciones con él durante más de dos años sobre su Plan Patrimonial, y los documentos contenían sus iniciales. Sin embargo, la fallecida cantante se puso demasiado enferma “para terminar las discusiones sobre algunos puntos” y no pudo firmar los documentos.
Todavía no está claro cómo se obtuvieron los documentos y por qué tardaron tanto en salir a la luz. Aunque la presentación judicial señalaba que los documentos se descubrieron “a finales de 2019”, el abogado de Clarence dijo al New York Times que la fecha era un error y que en realidad recibió el documento en diciembre de 2020 en respuesta a una citación.
Aunque el cuarto testamento no fue firmado por Aretha, en su petición, Ted pide al tribunal que reconozca el borrador del testamento y las notas que lo acompañan como la última voluntad de Aretha. Su petición cita una ley de Michigan que permite “reconocer la intención de una persona fallecida, aunque los documentos tengan defectos de ejecución”.
A la luz del nuevo testamento, el juez programó un juicio para agosto de 2021 para determinar si alguno de los documentos que se han encontrado puede considerarse un testamento válido y, por tanto, regir el patrimonio de la Reina del Soul.
Un plan incompleto e inadecuado
Basándose en las diferentes versiones de su testamento, está claro que Aretha se preocupaba mucho por sus cuatro hijos y otros miembros de la familia, y quería que sus seres queridos se beneficiaran de su riqueza y otros bienes. Sin embargo, dado que sus primeros intentos de planificación se hicieron por su cuenta, a mano, y luego parece que se perdieron o se olvidaron, no se tomó el trabajo tan en serio como debería, al menos al principio.
Además, aunque el descubrimiento del cuarto testamento sugiere que Aretha sí se tomó en serio la creación de un plan más formal en sus últimos años, resulta desconcertante que esa versión de su testamento y sus correspondientes instrucciones para crear un trust para su hijo mayor, Clarence, no salieran a la luz antes. De hecho, si el informe del New York Times es exacto, esos documentos solo se descubrieron en respuesta a una citación, e incluso entonces, estaban incompletos, sin firmar, y en nuestra opinión, lejos de ser adecuados para un patrimonio tan grande y complejo.
Además, como veremos en la segunda parte de esta serie, aunque el cuarto testamento de Aretha se considere válido, su herencia sigue teniendo que pagar millones de impuestos atrasados. Según el Detroit Free Press, cuando murió en 2018, el IRS reclamó que el patrimonio de la cantante debía más de 7,8 millones de dólares en impuestos sobre la renta no pagados, intereses y sanciones. Si bien se informa que los hijos han llegado a un acuerdo tentativo con el IRS que finalmente les dará acceso a pequeños pagos en efectivo de la herencia de su madre, los términos del acuerdo aún deben ser aprobados por el juez Callaghan.
Si añadimos esa enorme carga fiscal a todos los demás problemas que han acosado a sus seres queridos desde el día de su muerte, queda muy claro que Aretha podría haber hecho un trabajo mucho mejor en la planificación de su patrimonio. Como veremos la semana que viene, con una planificación adecuada, los seres queridos de la legendaria cantante habrían tenido acceso inmediato a sus bienes tras su muerte, evitando la necesidad de intervención judicial y manteniendo el contenido y los términos de su herencia totalmente privados. Es más, un plan realmente eficaz también habría proporcionado apoyo de por vida a su hijo mayor, Clarence, que tiene necesidades especiales y probablemente necesitará apoyo financiero para el resto de su vida. Y lo que es más importante, lo habría hecho sin inhabilitar a Clarence para recibir ayudas gubernamentales vitales, que son esenciales para las personas con necesidades especiales. Si usted tiene un ser querido con necesidades especiales, póngase en contacto con nosotros para aprender más acerca de las estrategias únicas involucradas con la planificación patrimonial para aquellos con necesidades especiales. La semana que viene, en la segunda parte de esta serie, hablaremos de cómo la mala planificación de Aretha creó una enorme factura de impuestos para sus seres queridos, y de cómo la difunta cantante podría haber evitado esa responsabilidad, junto con todos los demás problemas a los que se enfrentan actualmente sus herederos, utilizando una planificación patrimonial proactiva.
