¿Sus padres tienen un plan de sucesión? ¿Está actualizado? Independientemente de lo ricos o pobres que sean usted o sus padres, especialmente tras la pandemia del COVID-19, tiene que hacerse estas y otras preguntas. Cuando sus padres queden incapacitados o mueran, sus asuntos pasarán a ser su responsabilidad, y será imposible pedirles que aclaren nada. Así que, si no sabe si tienen o no una planificación patrimonial que lo ayude a apoyarlos mejor, siga leyendo.
El mejor escenario
En el mejor de los casos, sus padres tienen un plan de sucesión actualizado y se lo han explicado. Le han proporcionado un inventario de sus bienes que le resulte fácil de encontrar, con una lista de todo lo que poseen, cómo se titula y a quién debe ir y cómo. Lo ideal es que también incluya indicaciones sobre cómo manejar sus activos no monetarios, y una grabación de audio o historias escritas que transmitan sus valores, conocimientos y experiencia. Además, lo mejor es que le presenten al abogado que lo preparó todo, para que sepa a quién recurrir cuando llegue el momento.
Escenarios menos ideales
Si no es el caso, podría tener algunos agujeros que llenar. Si no han planificado nada, es el momento de animarles a que lo hagan y apoyarles en todo lo posible. Si ya tienen un plan completo, es probable que lleve años guardado en su estantería o en un cajón, sin actualizar, sin inventario de sus activos y sin la manera de capturar y transmitir sus activos intangibles. Y lo que es peor, su abogado podría haber estado utilizando sistemas anticuados que ya no se reconocen, lo que puede acarrear problemas en el futuro.
También es posible que nunca hayan actualizado su plan de sucesión, que ya no se ajuste a sus activos actuales y que incluso requiera acciones complejas que ya no son necesarias a su muerte. Lo peor de todo es que usted puede no tener ni idea de lo que poseen sus padres o de cómo encontrar sus bienes, y en el momento de su incapacidad o fallecimiento se quedará con un lío, aunque sus padres tuvieran buenas intenciones y pensaran que su planificación estaba controlada.
El peor escenario
En el peor de los casos (que vemos con más frecuencia de lo que nos gustaría), sus padres pueden haber trabajado con alguien que haya ejercido una influencia indebida sobre sus decisiones. Esta persona puede haberles llevado a incluir en su plan algo que realmente no querían o que, de otro modo, no habrían elegido si hubieran entendido todas sus opciones.
En cualquier caso, es fundamental que sepa con quién han trabajado sus padres para crear su plan de sucesión, y cómo y por qué tomaron las decisiones que tomaron. Si no lo sabe, ahora es el momento de averiguarlo.
Si usted y sus padres ya están discutiendo estos asuntos, pero aún no lo han incluido a usted, puede pedirles que programen una reunión familiar con su abogado actual. A petición de tus padres, ese abogado debería estar deseando guiarlo con la planificación de sus padres, las decisiones que tomaron y cómo le afectará a usted en caso de incapacidad o muerte.
Es conveniente que desarrolle ahora una relación con su abogado de planificación patrimonial. Este asesor puede ser uno de los apoyos más importantes para usted y sus padres en el momento en que lo necesiten. Es una relación que querrá establecer antes de que la necesite, para no tener que lidiar con ella en un momento de crisis.
Si necesita apoyo para tener estas conversaciones con sus padres, llámenos. Podemos ayudarlo.
